नई दिल्ली। बैंकिंग सेक्टर में 100 करोड़ रुपये से अधिक की धोखाधड़ी में काफी कमी आई है, जिसमें बैंकों ने पिछले वर्ष के 1.05 लाख करोड़ रुपये की तुलना में 2021-22 में 41,000 करोड़ रुपये के मामले दर्ज किए हैं। आधिकारिक आंकड़ों के अनुसार, निजी और सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों में धोखाधड़ी के मामलों की संख्या वित्त वर्ष 22 में घटकर 118 हो गई, जो 2020-21 में 265 थी।
आंकड़ों के अनुसार पब्लिक सेक्टर के बैंकों (PSB) के मामले में 100 करोड़ रुपये से अधिक की धोखाधड़ी के मामलों की कुल संख्या वित्त वर्ष 2021 में 167 से घटकर 80 हो गई, जबकि प्राइवेट सेक्टर के ऋणदाताओं के लिए ऐसे मामले वित्त वर्ष 2022 में 98 से घटकर 38 हो गए। संचयी राशि के संदर्भ में यह पीएसबी के लिए वित्त वर्ष 2011 में 65,900 करोड़ रुपये से घटकर 28,000 करोड़ रुपये हो गया है। निजी क्षेत्र के बैंकों के लिए वित्त वर्ष 22 में यह कमी 39,900 करोड़ रुपये से 13,000 करोड़ रुपये है।
धोखाधड़ी की जांच के लिए आरबीआई प्रारंभिक चेतावनी प्रणाली (ईडब्ल्यूएस) ढांचे की प्रभावकारिता में सुधार, धोखाधड़ी शासन और प्रतिक्रिया प्रणाली को मजबूत करने, लेनदेन की निगरानी के लिए डेटा विश्लेषण को बढ़ाने और समर्पित मार्केट इंटेलिजेंस (एमआई) यूनिट की शुरूआत सहित कई कदम उठा रहा है। धोखाधड़ी के लिए 2021-22 के दौरान, भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने रिजर्व बैंक सूचना प्रौद्योगिकी प्राइवेट लिमिटेड (ReBIT) के सहयोग से चुनिंदा अनुसूचित वाणिज्यिक बैंकों में EWS ढांचे के कार्यान्वयन पर एक अध्ययन किया। इसके अलावा मशीन लर्निंग (एमएल) एल्गोरिदम का उपयोग करके चुनिंदा बैंकों में ईडब्ल्यूएस की प्रभावशीलता का आकलन किया गया था।
आपको बता दें कि इस साल की शुरुआत में भारतीय स्टेट बैंक (एसबीआई) ने एबीजी शिपयार्ड और उनके प्रमोटरों द्वारा किए गए कुल 22,842 करोड़ रुपये के देश में सबसे बड़े बैंक धोखाधड़ी में से एक की सूचना दी थी। यह नीरव मोदी और उसके चाचा मेहुल चोकसी से जुड़े मामले से कहीं अधिक था, जिसने कथित तौर पर धोखाधड़ी वाले लेटर ऑफ अंडरटेकिंग (एलओयू) जारी करके पंजाब नेशनल बैंक (पीएनबी) को लगभग 14,000 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी की थी।
यूनियन बैंक ऑफ इंडिया के नेतृत्व में ऋणदाताओं के एक संघ ने आरोप लगाया है कि कंपनी ने 2010 और 2018 के बीच विभिन्न व्यवस्थाओं के तहत कंसोर्टियम से 42,871 करोड़ रुपये की ऋण सुविधा का लाभ उठाया था, लेकिन मई 2019 से पुनर्भुगतान में चूक करनी शुरू कर दी। बैंकों द्वारा अलग-अलग समय पर खातों को गैर-निष्पादित परिसंपत्ति घोषित किया गया था।
बैंक ने आरोप लगाया कि अन्य लोगों के साथ प्रमोटरों ने डीएचएफएल की डाक्यूमेंट्स में हेराफेरी करके धन के एक महत्वपूर्ण हिस्से का गबन और दुरुपयोग किया और बकाया राशि के पुनर्भुगतान में बेईमानी की। इससे कंसोर्टियम के 17 बैंकों को 34,615 करोड़ रुपये का नुकसान हुआ।
